お客さま本位の業務運営の方針
有限会社 朋友（以下、当社）は、金融事業者の一員として、あらゆるお客さまの接点において、「お客さま第一」の業務運営をより徹底していくために、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、以下の通り「お客さま本位の業務運営方針」を策定いたしました。
当社は、地域に密着した保険代理店として社会的責任を果たし、お客さまに安心を提供できるよう「お客さま第一」の業務運営を積極的に推進してまいります。
方針1. お客さまの最善の利益の追求（原則2）
当社は、お客さまとの面談時に意向把握を十分に行い、多様化するお客様のニーズを的確に捉え、質の高いサービスの提供に努めてまいります。
取り組み
- 適切な商品提案を行うために、保険会社の代理店研修や社内研修を通じ、商品知識や周辺知識の習得に努めます。
KPI
- 商品研修の実施：年6回以上実施
- 損害保険の1か月以上前による早期更改：90％以上
方針2. お客さまの利益相反の適切な管理（原則3）
当社は、お客さま利益の保護を図るため、利益相反のおそれのある取引について、お客様の利益が不当に害されることのないよう、適切に把握・管理するための体制を構築してまいります。
取り組み
- 定期的に代理店点検・募集人点検を実施し、お客様の利益相反発生の有無を確認し、適切に対処してまいります。
KPI
- 代理店自己点検：年1回実施
- 募集人自己点検：年1回実施
方針3. 手数料等の明確化（原則4）
当社は、お客さまが負担する手数料やその他の費用について、保険会社が作成した資料を用いて、お客さまにとってわかりやすくご説明するよう努めてまいります。
取り組み
- 保険募集の際に、ご負担いただく費用の内容や金額についてもパンフレットや設計書、注意喚起情報を用いて丁寧にご説明します。
KPI
- 社内の各種研修：履行状況100％
方針4. お客さまにとって重要な情報の分かりやすい提供（原則5）
当社は、お客さまに最適な商品・サービスを選択いただけるよう、保険商品の専門的な内容や重要で有益な情報をわかりやすい表現で丁寧にご説明してまいります。
取り組み
- 保険会社作成のパンフレット・チラシ・重要事項説明書を使用し、お客様に分かりやすくご説明します。
KPI
- 社内商品研修：年6回以上実施
方針5. お客さまにふさわしい商品・サービスの提供（原則6）
当社は、お客さまのライフプランやご意向の把握と分析を行い、お客さまのニーズに沿った適切な商品情報を提供してまいります。ご契約後も継続的に適切な管理とアフターフォローを行ってまいります。
取り組み
- 保険会社と定期的に取り組み状況を報告し、お客さまにふさわしい商品情報の提供につとめます。
KPI
- チャット開設数：100件以上
方針6. 従業員に対する適切な動機付けの枠組み（原則7）
当社は、お客さま本位の業務運営方針の徹底に向けて従業員に対する教育や研修を継続的に実施し、お客さまに最適な保険商品・サービスを提供できる人材の育成に取り組んでまいります。
取り組み
- コンプライアンス研修を行います。
KPI
- コンプライアンス研修：年12回
- 【原則1】 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表
- 【原則2】 顧客の最善の利益の追求
- 【原則3】 利益相反の適切な管理
- 【原則4】 手数料等の明確化
- 【原則5】 重要な情報の分かりやすい提供
- 【原則6】 顧客にふさわしいサービスの提供
- 【原則7】 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
【KPI】とは
Key Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。
